Основы трейдинга и криптовалютного рынка

Слепые поводыри слепых​

Психология трейдинга​

С чего нужно начинать в трейдинге?
Один из самых частых задаваемых вопросов новичками. И здесь есть два варианта ответа:

Если вы пришли попробовать свои силы, получится-не получится, и вообще, что за зверь такой этот рынок, то пробуйте. Просто откройте не большой счёт, закиньте туда пару копеек и развлекайтесь. Получится – пойдёте дальше, к более серьёзным вещам. А не получится – так и не велика беда. Вполне может быть, что трейдинг вовсе не ваше занятие и ничего страшного в этом нет.​

А вот если вы пришли в серьёз и на долго, решили овладевать этой профессией и превратить трейдинг в дело жизни, тогда начинайте с обучения. Ищите наставника. Это существенно сократит и облегчит ваш путь. А одним из худших наставников является «Гуру трейдинга».​

​

Отличить наставника от гуру просто:
Гуру предлагают готовые ответы, а наставники учат вас, как прийти к ответам. Гуру продвигают «единственно правильный способ и стопроцентную торговую систему», а наставники учат вас находить свои собственные пути, правильные именно для вас.
Но вся беда заключается в том, что гуру на много интереснее, чем наставник.
Он проще, яснее и понятнее. И он соответствует ожиданиям 95% людей. Нам это удобно. Мы все по своей сути мартышки (наши далёкие прародители), мы учимся путём подражания. Берём за основу кого-то и начинаем ему подражать, копировать его действия в надежде, что получим аналогичный результат.
В принципе, ничего плохого в таком методе обучения нет. Он подходит для большинства профессий. Но не для трейдинга. Имитация, тупое копирование чужих действий, это путь в тупик. Вы просто станете частью рыночного стада. И только всего 5% способны придумывать новое и создавать. Догадываетесь, почему в том числе и количество тех, кто остаётся в трейдинге примерно соответствует этой цифре?

Призываю вас нарабатывать собственный опыт, статистику именно своей системы, своих сделок. Ищите только то, что работает именно для вас. Что помогает вам понять и раскрыть ваши опорные сильные стороны. Наставник может помочь вам использовать свой собственный опыт для обучения и понимания рынка.

Связи с этим я бы вспомнил одну мудрую притчу:
«Один раввин, идя по дороге из города в город встретил мальчика и просил у него, как быстрее пройти в нужное место. Мальчик ответил, что есть короткая, но долгая дорога и длинная, но быстрая. Раввин подумал, что ребёнок слабоват в логике и пошёл по той, которая была короче. Пройдя больше половины пути, он увидел, что дорога завалена камнями. Вернувшись назад, раввин увидел всё того же мальчика и с возмущением спросил: «почему ты не сказал, что эта дорога завалена камнями и пройти по ней невозможно»? На что мальчик ответил: «разве я не сказал тебе, что по короткой дороге идти дольше»?

 

[Крипт Он Трейд]

Какие блокчейны на самом деле приносят прибыль?​

Прибылью блокчейна принято считать всё то, что блокчейн зарабатывает поверх эмиссии токенов. То есть, если сеть за год заработала $1 миллион и выпустила новых токенов ещё на $1 миллион, то прибыль будет равняться нулю.

Исходя из этого, сегодня мы сравним несколько топовых блокчейнов и заодно посмотрим на состояние L2-сетей:
Ethereum: по объему выручки Эфир значительно опережает все остальные блокчейны, принеся за последний год 2,22 млрд долларов. Но, несмотря на это, Ethereum зафиксировал чистый убыток в размере $15 млн.

Как же так вышло? Причины две: количество выпускаемых ETH превышает доход, а снижение комиссий в L2 значительно снизило комиссионный доход Ethereum в этом году.

Tron занимает второе место по общему доходу, принеся за последний год 1,4 млрд долларов. Итоговая прибыль Tron — $271 млн. Всё благодаря стейблкоинам, которые очень популярны в этой сети.

Solana также входит в число ведущих протоколов по объему выручки, принеся 157 млн долларов дохода за последний год. Но если учесть выпуск токенов для стейкеров и операционные расходы, Solana находится в чистом убытке в размере 2,53 млрд долларов за последние четыре полных квартала.

Avalanche занимает четвертое место с доходом в размере 69 млн долларов за последний год. Однако блокчейн столкнулся с чистым убытком в размере 860,6 млн долларов из-за выпуска токенов и операционных расходов. Но крупное обновление ACP-77 может изменить ситуацию в будущем.

Теперь перейдем от блокчейнов к L2-сетям:
Base запустился в прошлом году и с момента создания принёс доход в размере 66,6 млн долларов. Base удалось сохранить 63% этого дохода, получив $42 млн чистой прибыли за тот же период.

Крупнейший L2, Arbitrum, принёс $61,14 млн дохода за последний год. Хотя Arbitrum всё ещё не достиг уровня доходов Base, в прошлом году он получил прибыль в размере $21,8 млн. И его прибыль будет только расти за счет сокращения затрат (благодаря Dencun) и дохода от сетей, построенных на основе Arbitrum Orbit.

zkSync Era, один из ведущих L2 на базе ZK, принёс за последний год доход в размере 53,3 млн долларов и $15,3 млн чистой прибыли.

Optimism, центр Superchain, за последний год получил доход в размере 44,6 млн долларов от комиссий секвенсоров в своей основной сети, а также от экосистемных сетей, таких как Zora и Base.

Несмотря на расширение экосистемы, Optimism по-прежнему находится в глубоком минусе, понеся чистый убыток в размере 239 млн долларов за последний год из-за ретроактивных раздач токенов OP, программ поощрений и операционных расходов.

Как итог: самый прибыльный блокчейн на данный момент — это Tron, который является главным хабом для крупнейшего стейблкоина USDT. Следом идут L2-сети, такие как Base, Arbitrum и zkSync Era.

 

[Крипт Он Трейд]

Кто такие BlackRock?​

Вы, вероятно, уже слышали о компании BlackRock и слухах, что она контролирует значительную часть мировых активов. Давайте разберёмся, насколько это соответствует действительности и откуда на самом деле поступают эти средства.

BlackRock — это крупнейшая инвестиционная компания в мире, управляющая активами на сумму около $9 трлн. Эти активы представляют собой деньги, которые клиенты вкладывают через различные инвестиционные продукты компании, такие как активно управляемые фонды и индексные фонды.

В активно управляемых фондах профессиональные менеджеры стараются увеличить доходность на вложенные средства, а индексные фонды предлагают долю в уже готовом портфеле, сформированном по определённым критериям.

Основной интерес компании заключается в получении вознаграждения, которое зависит от прибыли, заработанной на вложениях клиентов.

 

[Крипт Он Трейд]

Влияние инфляции на потребительские настроения в США​

Инфляция оказывает значительное влияние на настроения потребителей в США, и в последнее время это влияние стало особенно заметным. Ожидания американцев в отношении роста реального дохода (с учётом инфляции) в ближайшие пять лет достигли самого низкого уровня за всю историю наблюдений. Помимо этого, потребители стали значительно менее оптимистично оценивать шансы на получение более высоких доходов, чем в 2020 году. Они также прогнозируют минимальный рост в течение следующих 12 месяцев.

Такие мрачные перспективы отражаются на общем состоянии потребительских настроений в стране, которые опустились до самой низкой отметки за последние восемь месяцев. Основная причина этого пессимизма связана с длительным периодом высокой инфляции. США пережили 39 месяцев, в течение которых инфляция держалась на уровне 3% и выше. Этот устойчивый рост цен вызвал у потребителей серьёзное разочарование и обеспокоенность, что негативно сказывается на их настроениях и ожиданиях на будущее.

 

[Крипт Он Трейд]

Что такое эффект Линди и как он относится к блокчейну?​

Эффект Линди — это теория, утверждающая, что чем дольше что-то существует, тем больше вероятность, что оно продолжит существовать в будущем. Это применимо не только к финансам и технологиям, но и к блокчейнам, таким как Биткоин или Эфириум.

Как это работает? Несколько примеров:
Долговечность: Чем дольше работает блокчейн, тем выше шанс, что он будет работать дальше, потому что он уже прошел проверку временем и выстоял против атак, кризисов и других проблем.
Доверие и принятие: Люди больше доверяют технологиям, которые доказали свою надежность и работают на рынке уже давно. Например, Биткоин существует с 2009 года и заслужил доверие, в отличие от новых криптовалют, таких как Solana.
Эволюция и развитие: Старые блокчейны проходят через множество обновлений, что делает их более надежными и функциональными.
Эффект первопроходца: Первопроходцы, такие как BTC, получают преимущества за счет узнаваемости и доверия, накопленных за годы работы, что помогает им легче выдерживать конкуренцию.
Сетевой эффект: Чем дольше существует технология и чем больше людей её используют, тем более ценной она становится.

Откуда взялась эта теория?
Эффект Линди впервые упомянул Альберт Гольдман в 1964 году в своём эссе о влиянии телепередач.

Нассим Талеб, автор книги "Черный лебедь", популяризировал эту теорию, применяя её к финансовым рынкам и управлению рисками. Он также ввел концепцию антихрупкости — способность системы не только выживать в условиях стресса и неопределенности, но и становиться сильнее. Например, BTC и ETH не только выдержали испытания временем, но и стали надежнее и устойчивее.

Эффект Линди объясняет, почему некоторые старые блокчейны продолжают привлекать внимание и инвестиции, несмотря на появление более технологичных криптовалют.

 

[Крипт Он Трейд]

Форвардные и фьючерсные контракты: что это и зачем они нужны?​

Фьючерсный контракт — это соглашение, по которому одна сторона обязуется купить, а другая — продать базовый актив в будущем по заранее установленной цене. Однако в современном мире фьючерсы чаще используются в спекулятивных целях и не всегда предполагают реальную поставку товара. В большинстве случаев осуществляется лишь расчет разницы между ценой на момент заключения сделки и ценой на момент её исполнения.

При открытии длинной (лонг) или короткой (шорт) позиции по фьючерсу, в будущем необходимо зафиксировать результат сделки, будь то прибыль или убыток. Закрытие длинной позиции происходит через продажу контракта, а короткой — через его покупку. Фьючерсы торгуются на биржах и широко представлены на централизованных и децентрализованных криптовалютных платформах.

Форвардный контракт во многом похож на фьючерс, но главное отличие заключается в том, что форварды заключаются вне биржи, что делает их более гибкими и индивидуальными.

Зачем нужны фьючерсы и форварды?
Несмотря на их популярность среди спекулянтов, основное назначение таких контрактов — хеджирование рисков. Вот несколько примеров их практического применения:

Защита от изменения цен: Судоходная компания может застраховать себя от возможного повышения цен на топливо, открыв длинную позицию по нефти. В случае роста цен на рынке, прибыль от фьючерсного контракта компенсирует дополнительные затраты на покупку топлива.

Гарантия фиксированной цены: Фермер может заключить форвардный контракт на продажу 100 бушелей пшеницы по заранее оговоренной цене. Таким образом, покупатель будет уверен в стоимости товара, а фермер — в реализации продукции, независимо от рыночных колебаний.

Форварды и фьючерсы — это важные инструменты управления рисками, которые помогают участникам рынка защищаться от неблагоприятных изменений цен на товары и активы, а не для сливания депозита

 

[Крипт Он Трейд]

Гигиена Хранения Криптовалют: Основные Правила Безопасности​

С ростом популярности криптовалют, увеличивается и количество угроз, связанных с их хранением. Криптомошенники используют все более изощренные методы, чтобы завладеть вашими цифровыми активами. Поэтому важно следовать определенным правилам, которые помогут защитить ваши средства и минимизировать риски. Рассмотрим основные рекомендации по безопасности хранения криптовалют.

Выбор Надежного Кошелька
Одним из ключевых шагов к обеспечению безопасности криптовалют является выбор надежного кошелька для их хранения. Существует несколько типов кошельков:

Онлайн-кошельки: Доступны через браузер и удобны для быстрых транзакций, но имеют низкий уровень безопасности.
Мобильные кошельки: Приложения на смартфоне, удобные для ежедневного использования.
Десктопные кошельки: Устанавливаются на компьютер и обеспечивают более высокий уровень защиты.
Аппаратные кошельки: Физические устройства, которые гарантируют максимальную безопасность.
Бумажные кошельки: Представляют собой распечатанные ключи, которые хранятся офлайн.

Наиболее надежными являются аппаратные кошельки, такие как Ledger и Trezor, которые хранят приватные ключи в режиме оффлайн. Важно приобретать такие устройства только у проверенных поставщиков и регулярно обновлять их программное обеспечение.

Резервные Копии и Seed-фразы
Резервные копии кошельков и seed-фразы — это ваша страховка в случае утери доступа к криптовалютам. Рекомендуется создать несколько резервных копий и хранить их в безопасных местах, таких как банковская ячейка или у надежных родственников. Seed-фразу, которая используется для восстановления доступа, не стоит хранить в цифровом виде — лучше записать её на бумаге или сделать гравировку на металлической табличке.

Двухфакторная Аутентификация
Двухфакторная аутентификация (2FA) — обязательная мера безопасности, которую следует включить на всех платформах и сервисах, связанных с криптовалютами. Она добавляет дополнительный уровень защиты, требуя подтверждения доступа через мобильное устройство или другую форму авторизации.

Осторожность с Фишингом, Публичными Сетями и API Ключами
Использование публичных Wi-Fi сетей для проведения транзакций может быть опасным. В случае необходимости, лучше подключаться через VPN. Будьте внимательны при переходе по ссылкам в сообщениях и проверяйте их подлинность, чтобы избежать фишинговых атак.

Не передавайте свои API ключи третьим лицам и подключайте их только к проверенным сервисам. Желательно ограничить доступ к API с помощью списка доверенных IP-адресов.

Хранение Средств на Биржах
Хранение криптовалют на биржах также сопряжено с рисками. Для минимизации угроз рекомендуется хранить активы на крупных, надежных биржах и не держать там все средства. Например, если у вас есть 6000$, храните на бирже не более 1500$, а для торговли используйте кредитное плечо, что позволит управлять большими суммами, сохраняя основную часть активов в безопасном месте.

Чтобы избежать проблем с регуляциями и случайными блокировками средств, следуйте нескольким простым правилам:

Используйте надежные площадки для обмена и торговли криптовалютой.
Для крупных транзакций проверяйте "чистоту" криптовалюты с помощью специальных сервисов.
При работе с новыми контрагентами используйте отдельный кошелек для минимизации рисков.
Сохраняйте подтверждения о всех сделках для возможности доказательства законности приобретения криптовалюты.

Следование этим рекомендациям поможет вам существенно повысить уровень безопасности при хранении и управлении вашими цифровыми активами.

 

[Крипт Он Трейд]

Real World Assets (RWA): передовой этап после ETF?​

Real World Assets (RWA) представляют собой токенизированные активы, функционирующие на блокчейне. Эти активы могут включать в себя недвижимость, товары, государственные облигации и искусство. Прогнозируется, что к 2030 году рынок RWA достигнет объема в 16 триллионов долларов, согласно оценкам BlackRock.

В прошлом году RWA-протоколы проявили себя весьма успешно. Множество проектов, занимающихся стейблкоинами, включили в свои портфели облигации США, привлекая множество новых пользователей.

Однако этот сегмент все еще обладает огромным потенциалом. Глава BlackRock, например, утверждает, что финансовая индустрия активно движется в направлении токенизации, и запуск Биткоин-ETF всего лишь один из шагов на этом пути.

Кто может выиграть от этой тенденции больше всего?​

Примером такого игрока является Chainlink ($LINK), который активно подготавливает почву для этого развития. Они недавно представили протокол CCIP, связывающий частные и публичные блокчейны с банками и платежными системами.

Компания уже установила партнерства с межбанковской системой SWIFT и множеством других организаций для разработки продуктов на основе CCIP. Кроме того, Chainlink долгое время является монополистом в сфере оракулов, которые связывают данные из реального мира и смарт-контракты — что крайне важно в сегменте RWA.

В целом, сегмент RWA можно разделить на четыре основных сектора:
Казначейские векселя США, используемые для обеспечения токенов и стейблкоинов — MakerDAO, Ondo, Blast и подобные проекты занимаются этим.
Лендинги (кредитные протоколы), среди которых выделяются Maple Finance и Goldfinch.
Инфраструктура, представленная, например, Chainlink, Centrifuge и аналогичными протоколами.
Все остальное, такое как недвижимость, акции и другие активы.

Токенизация реальных активов сможет радикально преобразить финансовые рынки и привлечь в блокчейн-индустрию большее количество инвесторов. Блокчейн обладает преимуществами по сравнению с традиционными финансовыми инструментами, включая повышенную эффективность и упрощение процессов.

$PRCL, $RIO, $ONDO, $GFI, $CPOOL, $PROPC все эти токены из сектора RWA, часть из которых удерживаю на споте, а часть буду покупать при благоприятных условиях для покупки.

 

[Крипт Он Трейд]

DEX и CEX: В чем разница?​

В мире криптовалют существуют два основных типа торговых платформ: централизованные (CEX) и децентрализованные биржи (DEX). Хотя обе платформы предназначены для торговли цифровыми активами, между ними существует ряд принципиальных различий, которые влияют на выбор пользователей. В этой статье мы рассмотрим ключевые особенности этих платформ, их преимущества и недостатки, а также выясним, почему большинство пользователей до сих пор предпочитают централизованные биржи.

Что такое централизованные и децентрализованные биржи?
Централизованные биржи (CEX), такие как Binance, OKX, Bitget и другие, представляют собой платформы, которые контролируются и управляются одной компанией. Эти биржи требуют от пользователей регистрации, предоставления личных данных и зачастую хранения средств на их платформе. В свою очередь, компания, управляющая биржей, выступает в роли посредника и отвечает за безопасность средств, проведение сделок и соблюдение регулятивных норм.

Децентрализованные биржи (DEX), напротив, функционируют без участия посредников. Здесь все сделки осуществляются напрямую между пользователями с использованием смарт-контрактов — программ, автоматически исполняющих условия сделки. DEX не требуют регистрации, предоставления личных данных или хранения средств на платформе, что делает их более автономными и анонимными.

Преимущества децентрализованных бирж
Анонимность и безопасность: Одним из главных преимуществ DEX является анонимность. Пользователи полностью контролируют свои средства и не обязаны предоставлять личную информацию. На таких платформах отсутствуют процедуры KYC (проверка личности клиента) и подтверждение источников средств, что значительно снижает риск утечки данных.

Полный контроль над вашими средствами: На централизованных биржах, как только вы переводите средства на платформу, вы фактически теряете над ними полный контроль. Биржа может заморозить ваши средства, потребовать дополнительные документы или даже подвергнуться хакерской атаке. В случае DEX, средства всегда остаются на вашем кошельке, а все операции проходят через смарт-контракты, что исключает вмешательство третьих лиц.

Доступ к новым и редким токенам: Децентрализованные биржи часто являются первыми местами, где появляются новые токены, которые еще не представлены на централизованных платформах. Это открывает возможности для инвесторов находить перспективные активы на ранних стадиях их развития, что потенциально может принести высокую прибыль.

Почему пользователи все еще выбирают централизованные биржи?
Несмотря на все преимущества DEX, большинство пользователей по-прежнему предпочитают торговать на централизованных платформах. Основная причина этого — удобство интерфейса.

Еще несколько лет назад децентрализованные биржи были доступны в основном только опытным криптоэнтузиастам. Технические аспекты работы DEX, такие как подключение кошельков, настройка смарт-контрактов и понимание механизмов работы платформы, требовали значительных знаний и опыта. Однако за последние несколько лет индустрия значительно эволюционировала. Интерфейсы DEX стали проще, удобнее и понятнее для широкого круга пользователей, что привело к росту их популярности.

Тем не менее, централизованные биржи все еще лидируют на рынке благодаря интуитивно понятному интерфейсу, поддержке клиентов, высокой ликвидности и широкому выбору торговых пар. Эти факторы делают их привлекательными для начинающих и профессиональных трейдеров.

️ С учетом текущих тенденций в области регулирования криптовалют, можно ожидать, что в ближайшие 2-3 года децентрализованные биржи могут значительно увеличить свою долю на рынке. По мере того как пользователи будут становиться все более осведомленными о своих правах на конфиденциальность и безопасности, а также по мере дальнейшего упрощения интерфейсов DEX, эти платформы могут стать основной альтернативой централизованным биржам.

В итоге, выбор между DEX и CEX зависит от ваших приоритетов. Если для вас важны анонимность и полный контроль над средствами, DEX — это ваш выбор. Если же вы цените удобство и широкий спектр услуг, централизованные биржи остаются надежным вариантом.

 

[Крипт Он Трейд]

Что такое stETH, wstETH, weETH и другие виды ETH?​

Если вы внимательно изучаете рейтинги криптовалют по капитализации, то наверняка заметили новые токены, попавшие в ТОП-30 на таких платформах, как CoinGecko и Cryptorank. Среди них можно найти stETH на 8 месте, wstETH на 13 и weETH на 27 месте. Однако на CoinMarketCap этих токенов вы не обнаружите. Откуда они взялись и почему их нет на одном из самых популярных ресурсов?

Почему некоторые платформы показывают эти токены, а другие — нет?
stETH, wstETH, weETH и другие подобные токены — это различные формы криптовалюты ETH (Эфира), созданные в результате процессов стейкинга. CoinMarketCap решает скрыть такие токены, чтобы не сбивать с толку пользователей, но другие платформы, такие как CoinGecko, считают важным показывать реальную капитализацию этих активов.

Как работают stETH и wstETH?
stETH и wstETH — это токены, созданные протоколом Lido, который является крупнейшим протоколом для ликвидного стейкинга Ethereum.

stETH: Каждый stETH представляет собой 1 ETH, застейканный через Lido. Когда вы стейкаете 1 ETH через Lido, вы получаете 1 stETH в обмен. Этот токен отражает вашу долю в пуле стейкинга и обеспечивает доход от стейкинга. Количество stETH на рынке прямо пропорционально количеству застейканных ETH.

wstETH: Это тот же stETH, но адаптированный для использования в L2-сетях (второго уровня), таких как Arbitrum и Optimism. Префикс «W» в названии обозначает «Wrap» — обёрнутый токен, который позволяет использовать stETH в других сетях.

Что такое weETH?
Lido не единственный протокол для ликвидного стейкинга ETH. Протоколы, такие как EtherFi, Rocket Pool и Coinbase, предлагают свои версии токенов.

weETH: Это аналог wstETH, созданный протоколом EtherFi. Он представляет собой обёрнутый токен eETH, который работает в основной сети Ethereum. weETH используется для работы в других сетях, аналогично тому, как работает wstETH.

Заключение
stETH, wstETH, weETH, rETH, ezETH, rsETH и другие подобные токены относятся к категории LST (Liquid Staking Tokens) — токенов ликвидного стейкинга. Эти токены представляют различные формы ETH, созданные различными протоколами для стейкинга или рестейкинга. Понимание различий между ними важно для успешной навигации в мире криптовалют и выбора наиболее подходящих инструментов для инвестиций и работы с Ethereum.

 

[Крипт Он Трейд]

США: Продолжают ли они оставаться главным драйвером глобальной инвестиционной активности?​

Вопрос о том, остаются ли США главным драйвером глобальной инвестиционной активности, приобретает всё большую актуальность на фоне текущих показателей фондовых рынков и роста интереса к ETF (Exchange-Traded Funds, или биржевые фонды) со стороны инвесторов по всему миру.

Рост глобальных потоков в ETF
С начала текущего года глобальные потоки в ETF достигли впечатляющих $911 млрд, что практически гарантирует обновление годового рекорда в $1,2 трлн. Этот результат свидетельствует о значительном увеличении интереса инвесторов к биржевым фондам, который уже охватывает не только американский рынок, но и международный. Важным моментом является тот факт, что почти 40% от общего объема притоков в ETF приходится на неамериканские страны, в то время как в 2021 году этот показатель составлял всего 25%.

Рост участия международных игроков указывает на стремление к диверсификации инвестиционных портфелей и поиск новых возможностей за пределами США. Тем не менее, американские ETF по-прежнему сохраняют сильные позиции на глобальном рынке, что подтверждается высокими темпами роста как притоков, так и запусков новых фондов.

Одним из ярких индикаторов глобальной инвестиционной активности является количество новых ETF, запущенных на мировом рынке. В 2024 году этот показатель достиг рекордного значения — 1121 новый ETF был добавлен в различные биржи по всему миру. Этот всплеск интереса к новым инвестиционным продуктам подтверждает тот факт, что рынок продолжает развиваться, предлагая инвесторам новые инструменты для управления капиталом.

Успехи Vanguard S&P 500 ETF
Если говорить о США, то стоит отметить значительные успехи фонда Vanguard S&P 500 ETF ($VOO), который продолжает привлекать средства инвесторов. За один лишь месяц чистый приток средств в этот фонд вырос на $9 млрд, что говорит о сохраняющемся высоком уровне доверия к американским индексным фондам. Если такие темпы сохранятся, к концу года фонд может достичь объема в $100 млрд, что станет важным достижением и подчеркнет доминирующую роль американских ETF на глобальном рынке.

Интересным наблюдением является изменение позиций в рейтинге крупнейших ETF. В то время как $VOO и $IVV продолжают занимать лидирующие позиции, фонд $QQQ, известный своим фокусом на технологический сектор, уступил третье место $IBIT, после оттока средств в размере $700 млн. Это изменение может отражать временную переоценку рисков в технологическом секторе или увеличение интереса инвесторов к другим секторам и активам.

Несмотря на то, что глобальная инвестиционная активность становится все более многообразной, и на сцене появляются новые игроки, США по-прежнему остаются ключевым драйвером этого процесса. Американские ETF, такие как Vanguard S&P 500, продолжают привлекать значительные объемы средств, а новые запуски фондов свидетельствуют о высокой активности и интересе со стороны инвесторов. Однако, доля неамериканских стран в глобальных потоках увеличивается, что может свидетельствовать о постепенной глобализации инвестиционного рынка и перераспределении капитала в пользу других регионов.

США, безусловно, сохраняют лидерство, но мир меняется, и инвестиционные возможности расширяются, создавая новые вызовы и перспективы для инвесторов во всем мире.

 

[Крипт Он Трейд]

Что такое RLUSD и зачем он нужен Ripple?​

Недавно компания Ripple объявила (https://ripple.com/insights/a-new-e...usd-begins-testing-on-the-xrp-ledger-mainnet/) о начале бета-тестирования нового стейблкоина Ripple USD (RLUSD), который уже запущен на блокчейнах XRPL и Ethereum. RLUSD представляет собой стейблкоин, привязанный к доллару США и полностью обеспеченный резервными активами, такими как депозиты в долларах, краткосрочные казначейские облигации правительства США и другие эквиваленты денежных средств.

Важные моменты, которые были озвучены в анонсе:
RLUSD на 100% обеспечен реальными активами, что будет проверяться независимой аудиторской фирмой. Ripple также планирует ежемесячно публиковать отчёты, подтверждающие наличие резервов.
Основная версия RLUSD будет интегрирована в экосистему Ethereum, а в будущем планируется расширение на другие блокчейны и протоколы DeFi.
В настоящий момент RLUSD недоступен для покупки или торговли, но активно тестируется на блокчейнах Ethereum и XRPL.
Ripple планирует использовать RLUSD наряду с токеном XRP в своих решениях для трансграничных платежей.

Почему Ripple создали собственный стейблкоин?
Возникает вопрос: почему Ripple не запустила собственный стейблкоин раньше? Ведь основной смысл проекта Ripple заключается в упрощении передачи активов между банками и финансовыми учреждениями. Вероятно, этому препятствовали проблемы с регуляторами, которые наконец-то были разрешены в этом году. В результате XRP не был признан ценной бумагой, хотя компании и пришлось выплатить штраф в размере $125 миллионов.

Создание RLUSD обусловлено также текущей ситуацией на рынке стейблкоинов. По мнению Ripple, существует недостаток надежных стейблкоинов, пользующихся доверием. Постоянные слухи и скандалы вокруг USDT, а также падение доверия к USDC после прошлогодних событий создали благоприятные условия для запуска нового стейблкоина.

С учетом того, что проект Ripple уже завоевал широкую аудиторию и имеет мощную базу пользователей и инвесторов, можно ожидать, что RLUSD станет востребованным инструментом на рынке цифровых активов.

 

[Крипт Он Трейд]

Как не стать частью большинства, которое неизменно теряет деньги на трейдинге?​

Ответ очевиден: нужно действовать иначе, чем большинство, или избегать того, что делают все остальные.

Многие трейдеры совершают одинаковые ошибки, из-за которых покидают рынок в первые два года. Можно ли этого избежать и не оказаться в числе тех, кто терпит неудачу? Или это под силу только избранным?

Безусловно, можно. Просто перестань повторять действия большинства, и ты удивишься, как изменится не только твой подход к торговле, но и результат на долгосрочной дистанции.

Говорить легко, но давай подумаем, что конкретно можно сделать:

Забудь о кнопке «бабло»! Её не существует и никогда не будет. За свой успех отвечаешь только ты сам.
Не путай обзоры, мнения и торговые идеи с сигналами! Не нужно бездумно копировать чужие позиции, не понимая сути. Эти мнения служат для расширения кругозора и позволяют взглянуть на рынок под другим углом.
Учись управлять своими эмоциями! Сколько убытков можно было бы избежать, если бы эмоции не влияли на решения? Изучай этот вопрос и прислушивайся к своему телу, чтобы не принимать решения на основе жадности.
Веди торговый журнал! Он поможет анализировать свои ошибки и находить пути их устранения. Многие его игнорируют, хотя именно им он необходим больше всего.
А как обстоят дела с твоей торговой стратегией? Если её нет, пора разработать четкий план действий, чтобы избежать торговли «по наитию», которая ежедневно приводит к потерям у сотен трейдеров.
Продолжай развиваться и адаптироваться! Рынок постоянно меняется, и нам нужно уметь подстраиваться под новые условия, чтобы не остаться за бортом.

 

[Крипт Он Трейд]

Разница между активом и финансовым инструментом: объясняем простыми словами​

Многие люди часто путают понятия активов и финансовых инструментов, хотя между ними есть существенные различия. Давайте разберёмся, в чём именно они заключаются.

Что такое актив?
Актив — это ресурс, обладающий экономической ценностью, который может приносить доход владельцу или использоваться для получения дохода в будущем. Активы могут быть как материальными, так и нематериальными. К материальным активам относятся такие вещи, как недвижимость, автомобили, оборудование. Нематериальные активы включают патенты, авторские права, бренды. Кроме того, существуют финансовые активы, такие как акции, облигации, банковские вклады и наличные деньги. Основной критерий, определяющий актив, — это его способность приносить владельцу доход или быть использованным для его получения.

Что такое финансовый инструмент?
Финансовый инструмент — это специфический вид актива, представляющий собой контракт или договор, определяющий денежные отношения между двумя или более сторонами. Финансовые инструменты включают в себя акции, облигации, опционы, фьючерсы и другие виды договоров, которые могут быть обменены на деньги. Эти инструменты активно используются на финансовых рынках для торговли и инвестирования.

Главное отличие между активом и финансовым инструментом заключается в том, что актив — это более широкое понятие, охватывающее всё, что имеет ценность и способно приносить доход. Финансовый инструмент же является более узким понятием и относится к активам, которые представляют собой договорные отношения и используются на финансовых рынках.

Например, акция — это и актив, поскольку она обладает ценностью, и финансовый инструмент, так как её можно продать или купить на бирже.

Таким образом, все финансовые инструменты являются активами, но не все активы являются финансовыми инструментами. Понимание этих различий поможет вам лучше ориентироваться в мире инвестиций и финансовых рынков.

 

[Крипт Он Трейд]

Хардфорк Chang: Новая эра управления в сети Cardano​

2 сентября в сети Cardano успешно состоялся хардфорк под названием Chang, который значительно изменил подход к управлению проектом. С этим обновлением актив Cardano ($ADA) официально стал токеном управления, предоставив каждому участнику сообщества возможность влиять на будущее развитие сети.

Хардфорк Chang, развернутый 2 августа 2024 года и включающий предложение CIP-1694, направлен на усиление децентрализации и вовлечение сообщества в процесс принятия решений. С этим обновлением владельцы ADA получили право выбирать представителей руководства и голосовать за предложения по развитию сети, что позволяет каждому члену сообщества активно участвовать в управлении проектом.


На первом этапе обновления был создан Временный конституционный комитет (Interim Constitutional Committee), который взял на себя надзор за процессом управления Cardano. Через 90 дней после запуска обновления планируется переход ко второму этапу, в рамках которого новые органы управления получат все полномочия и начнут активно участвовать в управлении сетью.

В заявлении (https://www.coindesk.com/tech/2024/...eferral&utm_source=rss&utm_campaign=headlines) CoinDesk, на которое ссылается Cardano Foundation, подчеркивается, что это обновление является самым важным для Cardano с момента его создания, поскольку оно знаменует начало эры Voltaire. Этот этап направлен на достижение полной децентрализации и был в разработке с момента создания сети.


Главный технический директор Cardano, Джорджио Зинетти, отметил важность этого события, подчеркнув его значимость в истории Cardano. Он заявил:

«Я бы сказал, что это самое большое событие в истории Cardano, и оно действительно отличает нас от многих других сетей. Думаю, что мы являемся крупнейшим L1-блокчейном с управлением внутри сети. Есть и более мелкие игроки, такие как Tezos и Polkadot, но если бы существовала таблица лидеров, настоящих децентрализованных L1, мы были бы номером один».

Обновление Chang не только укрепляет позиции Cardano как лидера среди блокчейнов с механизмами управления внутри сети, но и устанавливает новые стандарты для децентрализованных проектов, обеспечивая сообществу возможность непосредственного участия в развитии сети. Эра Voltaire открывает новые перспективы для Cardano, позволяя каждому участнику сообщества активно влиять на будущее проекта.

 

[Крипт Он Трейд]

Новый Агрегированный Блокчейн от Polygon: Будущее Интернета в Мире Блокчейнов​

AggLayer (от слова "aggregated"), которое призвано объединить блокчейны первого уровня (L1) и сети второго уровня (L2) в единую экосистему с общей ликвидностью и практически безграничной масштабируемостью. Этот запуск стал частью амбициозного обновления Polygon 2.0, направленного на превращение платформы в централизованную сеть сетей с едиными стандартами и ликвидностью.

Почему нужен AggLayer?
Современные блокчейны по-прежнему далеки от того, чтобы стать действительно интегрированной сетью, наподобие Интернета. В текущем состоянии это множество независимых блокчейнов и L2-сетей, каждая из которых функционирует по своим правилам, имеет свои интерфейсы и требует различных кошельков. Эти системы часто слабо совместимы между собой, что создает барьеры для пользователей и разработчиков.

AggLayer же призван устранить эти препятствия и создать платформу, которая объединит все сети и блокчейны. Для пользователей это будет выглядеть как работа в рамках одной единой сети, что упростит взаимодействие и улучшит общий опыт.

Преимущества AggLayer
Мгновенные атомарные свапы: Обмен между блокчейнами станет практически мгновенным, что значительно упростит взаимодействие между различными сетями.

Унификация ликвидности: Общая ликвидность повысит эффективность использования капитала и облегчит доступ к ресурсам и активам по всей экосистеме.

Улучшенный пользовательский опыт: Пользователи смогут легко взаимодействовать с различными блокчейнами через единый интерфейс, без необходимости использования мостов или беспокойства о комиссиях за газ и других сложностях.

Как это работает?

Сохранение независимости: Блокчейны и L2-сети сохранят свою автономность, несмотря на подключение к AggLayer, но при этом смогут пользоваться преимуществами агрегированной ликвидности. Это открывает новые возможности для любого протокола, подключенного к общей сети.

Широкий доступ для разработчиков: Разработчики приложений получат доступ к широкой базе пользователей и ликвидности, охватывающей всю экосистему, что ускорит рост и принятие новых проектов.

Единый доступ для пользователей: Обычные пользователи получат возможность пользоваться всеми блокчейнами через «одно окно», подобно тому, как они привыкли работать с Интернетом. Больше не нужно будет беспокоиться о сложных мостах или высоких комиссиях.

Запуск AggLayer обещает стать важной вехой в развитии децентрализованных технологий. Polygon стремится создать инфраструктуру, которая сделает блокчейны такими же удобными и доступными, как и сам Интернет, и AggLayer — ключевой шаг на этом пути.

 

[Крипт Он Трейд]

Индекс страха и жадности: что происходит на крипторынке и как это использовать​

В последние дни индекс страха и жадности (https://bitstat.top/fear_greed.php) регулярно находится в зоне «экстремального страха». Основной причиной этого является продолжающаяся коррекция Биткоина и альткоинов, которая привела к тому, что многие инвесторы, уставшие от затяжного падения, начали массово выходить с рынка.

Как работает индекс страха и жадности?
Индекс страха и жадности измеряет настроения на рынке и варьируется от 0 до 100:

0-24 — Экстремальный страх (Extreme Fear):** низкий индекс указывает на панику среди инвесторов, которые массово распродают криптовалюты.
25-49 — Страх (Fear):** страх всё еще высок, но не достигает экстремальных уровней.
50-74 — Жадность (Greed):** на рынке преобладает оптимизм, и инвесторы активно покупают активы.
75-100 — Экстремальная жадность (Extreme Greed):** максимальный уровень уверенности в росте, когда инвесторы массово скупают активы без анализа.

На чём основан индекс?
Индекс учитывает несколько ключевых факторов:

Волатильность: резкие колебания цен могут сигнализировать о страхе на рынке.
Объемы торгов: большие объемы покупок указывают на проявление жадности.
Социальные сети: анализ упоминаний криптовалют и настроения пользователей в социальных сетях.
Доминирование Биткоина: высокий уровень доминирования Биткоина может указывать на страх, так как инвесторы переходят в более стабильные активы.
Google Trends: анализ поисковых запросов, связанных с криптовалютами, помогает оценить настроения инвесторов.

Как использовать индекс страха и жадности?
Стоит помнить, что ни один инструмент не может гарантировать точного предсказания рынка и успешных сделок. Индекс страха и жадности следует использовать в сочетании с другими инструментами и в рамках вашей общей инвестиционной стратегии.

На сайте проекта выделены два ключевых тезиса:
Чрезмерный страх: может означать, что инвесторы слишком обеспокоены, что, в свою очередь, может быть сигналом для покупки.
Чрезмерная жадность: указывает на перегрев рынка и возможность коррекции.

Например, длительное пребывание индекса в зоне «экстремального страха» может указывать на возможное начало фазы восстановления, так как слабые игроки уже покинули рынок. В то же время «экстремальная жадность» может свидетельствовать о высоком уровне FOMO (страх упустить выгоду) среди неопытных участников рынка.

Как говорил Уоррен Баффетт:
«Будьте жадными, когда другие боятся. Бойтесь, когда другие испытывают жадность».

Этот принцип остается актуальным и для крипторынка.

 

[Крипт Он Трейд]

Что происходит с утерянными Биткоинами?​

Каждый год теряются сотни и даже тысячи BTC по различным причинам: ошибки пользователей, взломы, неверные переводы или забытые ключи.

По оценкам, от 17% до 23% всех BTC могут быть утеряны навсегда, что составляет до 3.79 из 21 миллиона BTC, которые больше никогда не попадут в обращение.

Как можно потерять BTC?
Компрометация приватного ключа: злоумышленники могут украсть монеты через взлом или фишинг.
Неправильные переводы: отправка средств на неверный адрес.
Поврежденные кошельки: потеря доступа из-за поломки оборудования или забытых ключей.
Проблемы с наследованием: владелец BTC может умереть, не оставив данных для доступа к кошелькам.

Потеря BTC — это всегда неприятно для отдельного пользователя, но в целом каждая утраченная монета делает оставшиеся в обращении более ценными и дефицитными.

Можно ли восстановить утерянные BTC?
Биткоин не предоставляет возможности сброса пароля или восстановления доступа, как банк. Однако в некоторых случаях доступ к утерянным монетам можно восстановить через сервисы по восстановлению данных или с помощью правоохранительных органов в случае кражи.

Чтобы избежать таких ситуаций, важно укреплять безопасность своих активов: использовать аппаратные кошельки, делать резервные копии ключей и соблюдать базовые меры безопасности.

 

[Крипт Он Трейд]

Теневой доллар: как Tether меняет финансовый мир​

Криптовалюта Tether (USDT) стала ключевым игроком в мировой финансовой системе, обрабатывая до $190 млрд в день — объемы, сопоставимые с показателями крупнейших платежных систем, таких как Visa. В то же время, доходы Tether превышают прибыли крупнейших финансовых корпораций. В 2022 году компания заработала $6,2 млрд, тогда как BlackRock, крупнейший в мире управляющий активами, заработал $5,5 млрд. Удивительно, что этого результата Tether достигает с менее чем 100 сотрудниками, в то время как у BlackRock штат превышает 20,000 человек.

Tether, являясь стейблкоином, обеспеченным долларом США, создает альтернативную экономику, работающую вне досягаемости традиционных финансовых институтов и регулирующих органов. Он активно используется в самых разных сферах: от легальных транзакций до подпольных финансовых операций, где участие обычных банков невозможно. Благодаря своей стабильности и быстроте операций, Tether стал неотъемлемой частью торговли на криптовалютных биржах, а также инструментом для обхода традиционных финансовых систем.

Первый успешный продукт криптовалютной революции?
Согласно данным Wall Street Journal, Tether может стать первым по-настоящему успешным продуктом криптовалютной революции, начавшейся более десяти лет назад с запуском Биткоина. В отличие от большинства других криптовалют, чья стоимость подвержена высокой волатильности, Tether привлекает пользователей своей стабильностью и возможностью быстро обменивать фиатные валюты на цифровые активы и обратно.

Однако столь впечатляющие достижения сопровождаются и значительными вызовами. Вопросы регулирования и прозрачности деятельности Tether остаются на повестке дня. В прошлом компания неоднократно сталкивалась с обвинениями в непрозрачности своих резервов и недостаточном обеспечении выпущенных токенов. Эти моменты вызывают беспокойство у регуляторов и участников рынка, так как стабильность Tether напрямую зависит от доверия пользователей к его резервам.

Использование Tether в теневых схемах привлекает внимание правоохранительных органов, однако его глобальное распространение и сложность отслеживания транзакций затрудняют контроль. Несмотря на это, стейблкоины, такие как Tether, продолжают расширять свою роль в мировой экономике, предлагая альтернативы традиционным финансовым инструментам и способствуя развитию параллельной экономики.

Таким образом, Tether демонстрирует не только силу и масштаб криптовалютного рынка, но и уязвимости традиционной финансовой системы. В мире, где цифровые активы становятся все более значимыми, Tether играет роль своеобразного мостика между криптовалютами и фиатными деньгами, создавая новую парадигму в финансовом мире.

 

[El Niño]

Спасибо тебе за статьи. Они по важному информативны)

 

[Крипт Он Трейд]

Зона комфорта в трейдинге: выйти нельзя остаться…​

(запятую ставьте самостоятельно)​

После стресса, если он не постоянен, часто приходит расслабление и ощущение удовлетворения, что формирует цепочку «стресс → удовольствие». Эта связка и подталкивает продолжать идти вперед, не сдаваться. Однако важно осознавать, что существует оптимальный уровень мотивации и стресса: когда стресс в разумных пределах, производительность и результативность заметно возрастают.

Этот принцип работает во всех сферах, и трейдинг не исключение. Работа на финансовых рынках не всегда будет комфортной, но ключевым моментом становится адаптация. Важно привыкнуть к требованиям и особенностям рынка, если цель — достичь стабильного результата и начать получать удовольствие от самого процесса торговли.

Не всегда приятно ставить стоп-лоссы, вести торговый журнал, анализировать ошибки, корректировать подход или строго следовать стратегии, сохраняя хладнокровие при изменениях на рынке. Но такой «комфортный» подход часто ведет к убыткам и разочарованию, что может вынудить покинуть рынок в среднесрочной перспективе.

Наоборот, «дискомфортный» подход, несмотря на начальные трудности, способен принести больше: долгосрочные результаты и успех. Более того, этот подход не останется дискомфортным надолго — выработав привычку и увидев положительные плоды своих усилий, ты вскоре перестанешь воспринимать его как дискомфорт. Со временем из этого слова исчезнет сама приставка «дис».

Выйти, нельзя остаться — это первый шаг на пути к долгосрочному успеху на рынках.